2022年4月29日

研究表明，消極的經曆產生了影響。疫情時期投資者的品牌忠誠度還不到經驗豐富的客戶的一半，新投資者更換經紀公司的可能性是持有賬戶三年或三年以上的投資者的兩倍多。J.D. Power的一份聲明稱:“在大流行時期，隻有24%的投資者表示絕對不會更換供應商，這一比例比一年前下降了11個百分點。”在更多終身投資者中，50%的人表示他們肯定不會更換供應商。人員流失風險的主要驅動因素包括對產品、服務和工具缺乏滿意度，以及親友建議更換供應商。”研究發現，在財務狀況不佳的客戶中，滿意度得分要低得多，這表明公司應該在如何提供內容、工具和服務方麵下功夫，以幫助客戶在合適的環境下更有效地管理投資。除了DIY投資者，該研究還追蹤了那些與公司金融專業人士互動尋求建議的客戶的滿意度，盡管他們沒有與傳統的專業金融顧問合作。結果顯示，目前該群體的平均滿意度低於DIY或全服務投資者，表明該模式的潛力尚未完全實現。Foy在一份聲明中稱:"隨著交易費用不再是營收的重要驅動因素，零售經紀公司的重大機遇在於創造忠誠客戶，這些客戶將深化與券商的關係，提供能帶來營收的服務，以滿足券商對谘詢、現金管理和貸款等更廣泛的財務需求。"“現在，這正是許多公司的失誤所在。 They are struggling to meet their clients where they are at this point in their lives and deliver the type of personalized advice, educational tools and problem-free experiences they need to grow with their firms.” J.D. Power spoke with 4,888 investors between November and January to compile the firms’ satisfaction scores and rankings. Each of the investors said they make all their investment decisions without the counsel of a full-service dedicated financial advisor. To get a “satisfaction index” for each wealth manager on a 1,000-point scale, J.D. Power used seven weighted factors: “trust; digital channels; the ability to manage wealth how and when I want; products and services; value for fees; people; and problem resolution.” To see this year’s rankings for both DIY investors followed by the rankings for investors seeking guidance, scroll down our slideshows. 12. Wells Fargo